DNB grijpt in bij Triodos om witwasrisico's

Het logo van Triodos Bank op het hoofdkantoor in Zeist. Beeld ANP

De duurzame bank uit Zeist doet volgens De Nederlandsche Bank te weinig onderzoek naar verdachte transacties en heeft niet goed in beeld wie haar klanten zijn.

Toezichthouder De Nederlandsche Bank heeft hard ingegrepen bij Triodos Bank. De bank uit Zeist doet te weinig om mogelijk witwassen of het financieren van terrorisme door zijn klanten tegen te gaan. Voor het einde van het jaar moet Triodos de zaken weer op orde hebben, zo laat de bank zelf weten bij de publicatie van de jaarcijfers.

Opvallend is dat DNB een van de meest zware maatregelen uit zijn arsenaal inzet tegen Triodos, de zogeheten aanwijzing. Instellingen zijn verplicht de door de toezichthouder geformuleerde aanwijzing op te volgen. Een aanwijzing volgt veelal na één of meerdere waarschuwingen dat er zaken niet op orde zijn. Wordt die waarschuwing niet tijdig of voldoende aangepakt, dan kan de toezichthouder een aanwijzing geven waarin staat wat er veranderd moet worden, hoe de instelling daar invulling aan moet geven en per wanneer dat geregeld moet zijn.

Bevestiging

Volgens een woordvoerder van Triodos valt de aanwijzing in dit geval samen met eerder geconstateerde tekortkomingen door de bank zelf. “Wij hadden in 2017 al geconcludeerd dat onze systemen voor klantonderzoek en het tegengaan van witwassen niet op orde waren. In 2018 heeft DNB onderzoek gedaan in de hele sector op dit thema. De brief van DNB met de aanwijzing is een bevestiging van wat wij eerder gevonden hebben.”

Triodos doet volgens DNB onvoldoende onderzoek naar wie de klanten zijn, en ook wordt er te weinig gekeken naar transacties die via Triodos-rekeningen lopen. Specifieke misstappen zou DNB niet hebben aangetroffen, zegt de bank. Maar de manier waarop Triodos nu controleert is wel te zwak om witwassen te kunnen detecteren en tegen te gaan. Banken zijn verplicht goed te onderzoeken wie hun klanten zijn, en moeten melding maken van verdachte transacties.

Volksbank

Naast maatregelen om het screeningproces op orde te krijgen, stelt Triodos ook een nieuw bestuurslid aan dat zich specifiek op het risicobeleid zal richten. “Dat is een eigenstandig besluit”, zegt de woordvoerder. “Het is geen onderdeel van de aanwijzing van DNB.” Zij wijst erop dat Triodos met steeds meer, en wisselende regelgeving te maken krijgt, omdat de bank actief is in vijf landen in Europa. Het onderzoek van DNB en de aanwijzing gaat echter alleen over de Nederlandse tak van Triodos.

Triodos is niet de eerste bank die tekortschiet in het tegengaan van witwassen. Eerder maakte de Volksbank al bekend een boete te hebben gekregen, waarop de bank miljoenen uittrok om de controle op orde te krijgen. ING kreeg in september zelfs een boete van 775 miljoen euro, nadat het Openbaar Ministerie concludeerde dat de bank jarenlang volstrekt onvoldoende heeft gedaan met meerdere signalen dat er geld via de rekeningen werd witgewassen. Onlangs werd duidelijk dat ook Rabobank een boete van 1 miljoen euro heeft gekregen wegens tekortschietende controle.

Triodos groeit, maar minder snel

Ook in 2018 is Triodos blijven groeien, maar wel minder snel dan de afgelopen jaren. De balans nam met 10 procent toe, het aantal klanten groeide met 5 procent naar 715.000. De winst bleef nagenoeg gelijk met 38,6 miljoen euro. Voor het komende jaar verwacht de bank, die zich vooral richt op leningen aan duurzame bedrijven en initiatieven, dat de groei verder afneemt als gevolg van de aanhoudend lage rente en toenemende kosten om te voldoen aan wet- en regelgeving.

Vooral op het terrein van hypotheken – waar de bank nog relatief klein is – is sprake van snelle groei. Triodos geeft hypotheken uit waarvan het rentepercentage afneemt naarmate de woning energiezuiniger is. Vorig jaar gaf de bank voor een kleine 400 miljoen euro aan hypotheken uit, ruim een derde meer dan het jaar ervoor.

Lees ook:

Meer banken falen in aanpak witwassen

Toezichthouder De Nederlandsche Bank (DNB) is niet te spreken over de controle van banken op witwassen. Banken laten hun verantwoordelijkheid liggen, concludeert DNB. 

Triodos Bank aast al lang niet meer als enige op duurzame spaarders

Triodos was lang de enige bank die zich richtte op duurzaamheid. Maar steeds meer banken weten de weg naar de duurzame klant te vinden, en dus begint Triodos last van concurrentie te krijgen.

Meer over

Wilt u iets delen met Trouw?

Tip hier onze journalisten

Op alle verhalen van Trouw rust uiteraard copyright. Linken kan altijd, eventueel met de intro van het stuk erboven.
Wil je tekst overnemen of een video(fragment), foto of illustratie gebruiken, mail dan naar copyright@trouw.nl.
© 2019 DPG Media B.V. - alle rechten voorbehouden