ABN Amro verhult eigenaren van bedrijven in belastingparadijzen

Rabo en ING stopten met deze service, maar via dochterbedrijven van de staatsbank kan het nog wel

ABN Amro helpt particuliere klanten om af te schermen dat ze eigenaar zijn van vennootschappen in belastingparadijzen. Buitenlandse dochters van de staatsbank treden op als aandeelhouder in naam, zogeheten nominee shareholders, om de werkelijke belanghebbenden van de bedrijven buiten beeld te houden.

Dat blijkt uit onderzoek van Trouw en het FD op basis van de gelekte documenten van de Panamese juridisch dienstverlener Mossack Fonseca, oftewel de Panama Papers. In de stukken duikt de ABN-dochter Martello op, gevestigd op het Britse Kanaaleiland Guernsey. Dat bedrijf treedt op als aandeelhouder van 25 vennootschappen op de Britse Maagdeneilanden.

Daardoor is onduidelijk van wie die vennootschappen werkelijk zijn. Naast Martello heeft ABN Amro nog minimaal vijf andere internationale dochterbedrijven die deze diensten aanbieden, bijvoorbeeld op de Kanaaleilanden en in Azië.

De bank is de enige grote Nederlandse financiële instelling die 'nominee shareholdership' nog aanbiedt. Rabobank en ING stellen er jaren geleden mee te zijn gestopt.

De dienstverlening van de dochters van de staatsbank is opvallend in het licht van de plannen van minister Jeroen Dijsselbloem van financiën. Hij wil de transparantie rond eigenaren van vennootschappen vergroten via het instellen van een centraal register waarin alle aandeelhouders met een belang van 25 procent of meer staan. Dit om fraude en witwassen via vennootschappen tegen te gaan.

Volgens de internationale antiwitwasorganisatie Financial Action Task Force (FATF) is het gebruik van de zogeheten nominee shareholders een van de vier meest voorkomende manieren om aandeelhouders af te schermen. Dit verhoogt volgens FATF het risico op misbruik.

Toezichthouder De Nederlandsche Bank (DNB) stelt dat Nederlandse banken deze diensten mogen aanbieden. Voorwaarde is wel dat ze zich houden aan de plaatselijke wetten van de vennootschappen waarvan zij de eigenaren afschermen.

Uit de Panama Papers blijkt dat eind 2014 een conflict speelde rond de identiteit van de klanten van ABN. Juridisch dienstverlener Mossack Fonseca vroeg toen klantdata op bij het bedrijf Cannon Asset Management, dat de vennootschappen beheert waarvan Martello nominee shareholder is.

Dit om te voldoen aan de wettelijke eisen die zijn ingesteld om terrorisme en witwassen te bestrijden.

Maar Mossack Fonseca kreeg niets. Het zou blijkens de verklaring van Cannon Asset Management ondoenlijk zijn om voor alle klanten van Martello aparte verklaringen op te geven.

In een reactie stelt een woordvoerder van ABN Amro dat Cannon niet namens ABN Amro kan spreken. Daarbij gaat ABN in principe niet in op dit soort verzoeken, zo blijkt uit de reactie van de bank. 'Mossack Fonseca is een commerciële partij. Wij verstrekken (uiteraard) geen klantgegevens aan externe (niet-bevoegde) partijen.'

Cannon wil geen commentaar geven op vragen van Trouw en het FD. DNB wil niet specifiek op de casus van ABN Amro en Martello ingaan. Daarbij zegt de toezichthouder in een verklaring 'geen overzicht te hebben van welke banken welke diensten aanbieden'.

DNB stelt verder dat banken zelf moeten borgen dat ze bij het aanbieden van nominee-diensten 'niet worden gebruikt voor zaken als witwassen en terrorismefinanciering'. De financiële instellingen zijn verplicht risico's op dit vlak te analyseren.

In 2015 constateerde de toezichthouder op basis van een onderzoek dat banken zich 'meer moeten inspannen om integriteitsrisico's in kaart te brengen en te monitoren', aldus een DNB-woordvoerder.

Vandaag 6|7

Tweede Kamer wil mini-enquête

undefined

Gerrit Zalm vorige week: Banken niet betrokken

Bestuursvoorzitter Gerrit Zalm van ABN Amro kent de inhoud van de Panama Papers 'alleen maar uit de kranten'. Dat zei Zalm donderdag in een gesprek met journalisten over ontwikkelingen in de sector. Daarbij kwamen ook de Panama Papers ter sprake. "We lezen de kranten elke dag met grote interesse", aldus Zalm. "Wij kennen de documenten zelf niet, maar hebben op dit moment nog niets gehoord van enige betrokkenheid van Nederlandse banken. Wat mij betreft staat dit ook helemaal los van de bankensector. Ik zie de link niet. Op het imago van de bankensector zal het naar mijn idee dus ook geen negatieve invloed hebben.'

"Dit heeft met de bankensector niets te maken", reageerde voorzitter Chris Buijnk van de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) op de onthullingen. "Nederlandse banken leven gewoon de wet na en hanteren het know your customer-principe."

Trouw en het FD hebben sinds eind februari intensief contact gehad met ABN Amro over ABN-dochter Martello en het leveren van 'nominee shareholding'-diensten.

undefined

Meer over

Wilt u iets delen met Trouw?

Tip hier onze journalisten

Op alle verhalen van Trouw rust uiteraard copyright.
Wil je tekst overnemen of een video(fragment), foto of illustratie gebruiken, mail dan naar copyright@trouw.nl.
© 2021 DPG Media B.V. - alle rechten voorbehouden