Verzekeringen gebruikt om geld wit te wassen

Van onze redactie economie ARNHEM - Levensverzekeringen kunnen worden misbruikt voor het witwassen van zwart geld. Zo is het mogelijk koopsommen voor latere kapitaaluitkeringen te betalen met geld dat afkomstig is uit criminele vermogens.

Dit zegt mr. Van Kuijck, advocaatgeneraal bij het gerechtshof in Arnhem, in het jongste nummer van verzekeringstijdschrift Welwezen. Als landelijk coördinator fraudebestrijding krijgt Van Kuijk “steeds duidelijker wordende signalen dat de georganiseerde criminaliteit zich vanuit de onderwereld in de bovenwereld nestelt”. Doel van het zogeheten witwassen is de criminele herkomst van geld zoals afkomstig uit drugshandel, via allerlei legale transacties aan het oog te onttrekken. “Dat kan ook met verzekeringen”, waarschuwt Van Kuijk.

Om grote aantallen lijkt het evenwel nog niet te gaan. Desgevraagd zegt de advocaat-generaal op slechts één recent geval te zijn gestuit, waarbij misdadigers in het verzekeringscircuit hadden weten door te dringen. Het ging, naar hij vertelt, om een ondernemer die een koopsompolis bij zijn verzekeraar gedeeltelijk bleek te hebben gefinancierd met geld van een verdachte derde persoon op de achtergrond. “Van een strafzaak is het in deze affaire nog niet gekomen. Maar het risico dat verzekeraars worden misbruikt, is niet louter theorie.”

Omdat politie en justitie niet alle verzekeringstechnische details kennen, waarmee kan worden gefraudeerd, dringt Van Kuijck aan op nauwere samenwerking met de verzekeringswereld. Zo zouden verzekeraars “op afroep” voor bepaalde zaken deskundigen beschikbaar kunnen stellen aan landelijke recherche-teams. Anderzijds zegt de top-jurist “terughoudend” te zijn bij het aan verzekeraars ter beschikking stellen van politiegegevens.