Ook dode kan fraude plegen

Bankfraude, het komt zelfs voor bij Merril Lynch, een van de meest prestigieuze zakenbanken in de Verenigde Staten. De handtekening van een al lang geleden overleden medewerker van Arab International Bank, een van haar grootste klanten in het Midden-Oosten, blijkt de bank 40 miljoen dollar (85 miljoen gulden) lichter te hebben gemaakt.

De miljoenen verdwenen van de bankrekening van de Arabische klant naar een rekening bij een Zwitserse bank. Drie maanden na de dood van de medewerker verdween het eerste geld. Daarna volgden nog meer transacties voorzien van diens handtekening.

De handtekening van de dode werd keer op keer zonder argwaan goedgekeurd door medewerkers van Merril Lynch in Londen, zo onthulde gisteren de Britse zakenkrant Financial Times. Ook een andere betaling in opdracht van iemand die daartoe niet bevoegd was, blijkt bij Merril Lynch aan de interne controle te zijn ontsnapt. In totaal ging het om zes overboekingen tussen 1996 en 1998.

De bank zegt de zaak in onderzoek te hebben. In Egypte zou in verband met de affaire al een voormalige Merril-Lynchmedewerker zijn gearresteerd. Hij wordt ervan verdacht zich het geld van de Arabische klant te hebben toegeëigend. De verdwenen 40 miljoen dollar is inmiddels vergoed.

Uit interne documenten, waarop de Financial Times beslag wist te leggen, blijkt dat problemen met de interne controle bij de zakenbank de fraude heeft vergemakkelijkt. Niettemin zegt Merril Lynch 'vol vertrouwen' te zijn over haar interne controle. Dat het toch mis ging, schrijft de bank toe aan 'misbruik van vertrouwen' door een werknemer.