Megafraude van handelaar laat winst Franse bank verdampen

De als degelijk bekend staande Franse bank Société Générale heeft zijn eigen ’Nick Leeson’. Optiehandelaar Leeson bracht met fraude Barings Bank ten val. Zo ver is het bij de Fransen nog niet.

Een effectenhandelaar van de Franse bank Société Générale heeft door fraude zijn werkgever een schadepost van 4,9 miljard dollar bezorgd. De bank moet nu op zoek naar nieuw werkkapitaal.

Teneinde de beleggers aan de jobstijding te laten wennen, legde de beurs in Parijs gisteren de handel in het aandeel Société Générale stil. De Franse bank – na BNP Paribas de op een na grootste van Frankrijk – moest bovendien afschrijvingen van ruim 2 miljard euro bekend maken door de crisis op de kredietmarkt. De winstverwachting voor 2007 is door de fraude en de afschrijvingen verlaagd naar slechts 600 tot 800 miljoen euro. In 2006 verdiende de bank nog 5,2 miljard euro.

Société Générale gaat nu voor 5,5 miljard euro aan nieuwe aandelen uitgeven teneinde het werkkapitaal op peil te houden. De kans is echter groot dat de affaire in Frankrijk leidt tot een overnamegevecht. BNP Paribas zou interesse hebben nu Société Générale in problemen verkeerd.

De top van de bank heeft gisteren bij monde van bestuursvoorzitter Daniel Bouton de kwestie ’triest en betreurenswaardig’ genoemd. Bouton heeft direct nadat afgelopen weekeinde de fraude was ontdekt zijn ontslag aangeboden. Het bestuur heeft echter aangedrongen op zijn aanblijven.

De naam van de man die bij de bank de recordfraude heeft gepleegd is niet bekendgemaakt. Tegen de 30-jarige man die acht jaar bij de bank werkte worden juridische stappen ondernomen.

Hij is echter spoorloos, nadat hij eerder wel met de bank meewerkte om de schade te inventariseren. De man verdween maandag. Zijn superieuren zijn wel ontslagen.

De fraude vertoont grote gelijkenis met die door optiehandelaar Nick Leeson, die in 1995 de aloude Britse Barings Bank aan de rand van de afgrond bracht. Leeson, goed voor 1,5 miljard dollar schade, speculeerde met opties tegen de trend van de aandelenmarkt in. De Franse handelaar deed dat met ’futures’, termijncontracten. Hij speculeerde op een stijging van de aandelenkoersen, de trend was echter dramatisch neerwaarts.

Hoe de fraudeur exact te werk ging en of hij daarbij hulp van anderen heeft gehad, is nog niet duidelijk. Bij de banken wordt veelvuldig het ’vier-ogen-principe’ toegepast, met andere woorden: handelingen kunnen niet plaats vinden zonder controle van een andere werknemer.