Justitie richt blik op ondergang Van der Hoop

Het openbaar ministerie onderzoekt het faillissement van Van der Hoop Bankiers.

Volgens een woordvoerster van het functioneel parket in Den Haag, dat gespecialiseerd is in financiële fraude, is er nog geen sprake van een strafrechtelijk onderzoek. Er is, zo meldt zij, geen aangifte gedaan van een strafbaar feit en dus verkeert het onderzoek niet in de fase dat er al sprake is van verdachten.

Vrijdag publiceerden de curatoren hun eerste verslag over het faillissement. Volgens de woordvoerster was dit verslag niet de directe aanleiding voor het onderzoek, maar waren eerdere meldingen bij het OM dit. De woordvoerster doet geen nadere mededelingen over de herkomst van die meldingen.

De curatoren vermelden dat de problemen bij Van der Hoop in 2000-2001 zijn begonnen met een aantal dubieuze bemiddelingen door de bank bij de handel in zogeheten winstvennootschappen. Kopers en verkopers van winstvennootschappen proberen via hun transacties vennootschapsbelasting te vermijden. De winst die daarbij ontstaat delen beide partijen. Van der Hoop zou daarbij garanties hebben afgegeven die uiteindelijk leidden tot een claim van de fiscus bij de bank. De belastingdienst richtte zich tot de bank omdat enkele kopers van de vennootschappen onvindbaar bleken. In 2005 schikte Van der Hoop de kwestie met de belastingdienst voor een bedrag van 5,5 miljoen euro. Het vertrouwen in de bank was toen echter sterk gedaald, waardoor het met Van der Hoop bergafwaarts ging.

De vele spaarders die door het faillissement zijn gedupeerd, kijken kritisch naar de rol van de belangrijkste toezichthouder op de bank, De Nederlandsche Bank. DNB verweert zich tegen die kritiek. Uit eigen onderzoek van DNB zou blijken dat de toezichthouder geen blaam treft. DNB zou naar eigen zeggen zijn misleid door de top van Van der Hoop, die de claim van de belastingdienst niet tijdig zou hebben gemeld. Minister Zalm heeft deze week een rapport van DNB ontvangen waarin accountants van KPMG en juristen van De Brauw Blackstone de visie van DNB bevestigen. DNB heeft zich gedragen als een zorgvuldige toezichthouder, is de conclusie van die nog vertrouwelijke rapportage aan Zalm.